2021-11
- 2021-11-01 📈 ilmuwan saham level 1 – modul 3: pengenalan analisa teknikal klasik: support-resisten dan trendline
- 2021-11-04 📈 ngopi santai 19: tidak takut ketika harga saham jatuh…
- 2021-11-04 📈 ngopi santai 20: dapat dy antm 9% dan lonjakan kapital 50% dalam sehari…
- 2021-11-05 📈 ngopi santai 21: kesalahan, peningkatan diri, dan kesabaran
- 2021-11-06 📈 kiat jhp 5: kiat aman investasi saham – investasi saham seharusnya juga berarti penghematan dan re-alokasi aset
- 2021-11-07 ☕️ ngopi santai 22: adakah yang menarik dari soho?
- 2021-11-08 📈 ilmuwan saham level 1 – modul 4: tutorial analisa teknikal klasik menggunakan tradingview
- 2021-11-14 📈 ilmuwan saham level 1 – modul 5: pengenalan indikator teknikal dasar: moving average (ma) dan macd
2021-11-01 📈 ilmuwan saham level 1 – modul 3: pengenalan analisa teknikal klasik: support-resisten dan trendline
2021-11-04 📈 ngopi santai 19: tidak takut ketika harga saham jatuh…
sumber : haniputranto @ stockbit
tidak takut ketika harga saham jatuh…
ngopi santai 19
hari ini harga batubara jatuh dalam sekitar 15% dari harga tertingginya. mungkin harga sahamnya juga akan jatuh, namun meski jatuh 15% harga batubara masih terhitung tinggi dan masih bisa memberikan keuntungan bagi emiten batubara apalagi kalau emiten batubara itu der-nya kecil.
naik turunnya harga saham adalah hal biasa dalam berinvestasi di pasar saham. sebelum taking profit dengan capital gain 177,5% di mlpt, saya pernah mengalami floating loss berbulan-bulan. demikian juga ketika pertama kali beli $tlkm di harga sekitar 2900, berbulan-bulan mengalami floating loss. $itmg saya yang saya beli di harga sekitar 10.500 juga mengalami floating loss berbulan-bulan, kemudian melakukan average down sehingga average price saya sekitar 9.060. demikian juga dengan $hexa, meski saat ini telah memberikan dividend yield (dy) akumulatif sekitar 50% pernah mengalami floating loss berbulan-bulan. harga ambles saat ex date adalah hal biasa.
jadi, harga saham ambles dan mengalami floating loss atau harga saham terbang adalah hal biasa dalam investasi saham. itulah dinamika pasar. kiat saya, kiat jhp, telah membantu saya untuk tidak takut saat harga saham ambles, bahkan berani beli saat harga jatuh seperti beli antm saat harganya 360, di sisi lain juga tidak ikut-ikutan beli saat harga sudah terbang. kiat jhp telah membantu saya dalam mengendalikan diri berinvestasi di pasar saham, termasuk mengendalikan average price dengan sangat hati-hati atau bahkan pantang melakukan averaging up.
bagi yang ingin mempelajari kiat jhp silahkan baca di link tulisan yang saya tampilkan di bawah.
disclaimer always on
saya bukan trader. saya hanya menulis untuk yang mencari passive income dari dividen tanpa berpikir menjual sahamnya.
dyor. pahami terlebih dahulu bila ingin membeli
💠berikut ini daftar tulisan saya:
0️⃣1️⃣ seri kiat jhp
💠 kiat jhp 1
kuncinya adalah high dy, bukan high dividend. kiat jhp 1.
https://stockbit.com/post/5721537
💠 kiat jhp 2
mengapa perlu diversifikasi lebar? kiat jhp 2
https://stockbit.com/post/6211703
💠 kiat jhp 3
perhitungan balik modal dari dividen dan keuntungan hold forever. kiat jhp 3 https://stockbit.com/post/6609543
💠 kiat jhp 4
hal yang harus diperhatikan bila riset dps dari tahun buku jadul https://stockbit.com/post/7010132
0️⃣2️⃣ seri ngopi santai
💠 ngopi santai 1
menjauhkan diri dari kata yang membius
https://stockbit.com/post/5773380
💠 ngopi santai 2
mencoba memprediksi dps itmg https://stockbit.com/post/5796070
💠 ngopi santai 3
mengerjakan pr, memahami yang dibeli
https://stockbit.com/post/5960110
💠 ngopi santai 4
antara kejutan yang menyenangkan dan mengecewakan. berapa dividen $ptba dan antm yang akan datang https://stockbit.com/post/6023742
💠 ngopi santai 5
kapan mulai nyicil emiten lain? di luar 37 emiten high dy https://stockbit.com/post/6388091
💠 ngopi santai 6
heboh mpmx lagi. mau beli karena kabar dividen rp 115,- per share
https://stockbit.com/post/6424008
💠 ngopi santai 7
saat masih ambisius sering rugi, ketika tidak berambisi malah cuan 200%
https://stockbit.com/post/6437998
💠 ngopi santai 8
total dividen emiten batubara 6 tahun terakhir beserta rasio-rasio keuangannya
https://stockbit.com/post/6462812
💠 ngopi santai 9.
mencoba mempelajari prospek merk. di luar 37 emiten high dy https://stockbit.com/post/6524810
💠 ngopi santai 10.
buku saham bagi pemula & daftar link tulisan saya https://stockbit.com/post/6654761
💠 ngopi santai 11
menunggu lk q2 dan eps itmg 2021. https://stockbit.com/post/6783766
💠 ngopi santai 12
ptro dan emiten high dy https://stockbit.com/post/6822810
💠 ngopi santai 13
watch intp https://stockbit.com/post/6836514
💠 ngopi santai 14
bagaimana mempridiksi dps mpmx https://stockbit.com/post/6836514
💠 ngopi santai 16
antara af sudah mati dan suasana hati https://stockbit.com/post/6963661
💠 ngopi santai 17
jual scma dengan gain 200% buat nambah hexa, dapat dividen jumbo. terima kasih af https://stockbit.com/post/7238187
💠 ngopi santai 18
pemahaman dan kesabaran dalam investasi saham https://stockbit.com/post/7279846
💠 ngopi santai 19
tidak takut ketika harga saham jatuh…
https://stockbit.com/post/7306063
0️⃣3️⃣ tulisan-tulisan mendasar (basics)
💠capital gain dan dividend yield. antara taking profit dan passive income
https://stockbit.com/post/2168786
💠bedanya nabung saham dan deposito
https://stockbit.com/post/2569526
💠angka efisiensi perolehan dividen (aepd) https://stockbit.com/#/post/2525905
💠prinsip dasar investasi, investasi saham, dan daftar 37 emiten high dy https://stockbit.com/post/4699690
0️⃣4️⃣ tulisan-tulisan terkait
💠 catatan ringan akhir tahun 2020 https://stockbit.com/post/5207522
💠 ini akibatnya kalau menjadi dividend hunter https://stockbit.com/post/5019698
💠 masuk sebagai investor keluar sebagai trader? https://stockbit.com/post/4017587
💠 corona dan portofolio. sebuah pengalaman pribadi. https://stockbit.com/post/3693540
💠 bjbr & bjtm https://stockbit.com/post/3401641
💠 catatan pribadi akhir tahun 2019 https://stockbit.com/post/3401641
0️⃣5️⃣ daftar emiten high dividend yield
💠 daftar baru 20-an emiten high dy edisi september 2021. bagian 3 dari 3 tulisan
https://stockbit.com/post/7155762
💠 ringkasan urutan 21 emiten high dy edisi september 2021 https://stockbit.com/post/7155762
💠 urutan baru 37 emiten high dy berdasarkan kondisi terbaru dan harga 11 mei 2021 https://stockbit.com/post/6348823
💠 daftar tambahan untuk 30-an emiten high dy, 7 dari lq45 https://stockbit.com/post/3907865
💠 bbri, psak 71, dan emiten high dy
https://stockbit.com/post/3883017
💠 urutan baru 30-an emiten high dy berdasarkan harga 13-03-2020 https://stockbit.com/post/3633065
💠 sharing data aepd, data profitabilitas, dan data valuasi 20 emiten high dy
https://stockbit.com/post/2716861
2021-11-04 📈 ngopi santai 20: dapat dy antm 9% dan lonjakan kapital 50% dalam sehari…
sumber : haniputranto @ stockbit
dapat dy antm 9% dan lonjakan kapital 50% dalam sehari…
ngopi santai 20
mungkinkah? bukankah ara dibatasi 25% per hari? hal itu mungkin saja tetapi tentu ada syaratnya. namun sebelum bicara syarat itu mari kita lihat eps (earning per share) $antm. dari data rti eps antm q1 2021 adalah rp 26 dan q2 adalah rp 22. secara annualized diproyeksikan eps-nya akan menjadi rp 97,- ya seandainya eps rp 97, kita bisa memproyeksikan dps-nya atau dividend per share-nya. kebetulan dpr atau dividend pay out ratio antm stabil di sekitar 35% per tahun dalam masa 4 tahun secara berturut-turut. kalau kita ambil dpr yang kecil saja atau dpr tahun lalu sebesar 34,87% maka dps-nya akan menjadi 33,82 atau kalau kita bulatkan ke bawah, hitung saja dps nya akan menjadi 33. dps pastinya hanya bisa diketahui usai ketuk palu rups 2022 yang akan datang. ya bila dps-nya adalah 33 tinggal kita menghitung dy-nya atau dividend yield-nya.
➡** ingat rumus dy.**
rumus dy adalah dps dibagi harga saham dikalikan 100%. dimana dps kependekan dari dividend per share. yang dimaksud harga saham bisa berarti harga saham saat ini, harga saham yang kita inginkan untuk masuk atau harga rata-rara (average price) yang telah kita miliki di dalam portofolio kita. semakin tinggi dps semakin tinggi dy-nya bila harga tidak naik atau bila kita tidak melakukan average up.
di rumus itu jelas mau pakai harga mana. kalau kita menggunakan harga saham antm saat ini, 8 september 2021 yang sebesar rp 2340,- akan diperoleh dy 1,41%. akan tetapi bagi yang sudah memiliki saham antm lebih dari setahun yang lalu maka dy nya berbeda. bagi yang average price-nya 360 maka dy-nya akan sebesar 9,2%.
jadi, mungkin saja mendapatkan dy antm 9% bila dps-nya 33 dan telah memiliki antm sejak lebih dari setahun lalu di average price sahamnya sekitar 360,- demikian juga bila average price sahamnya adalah 360 maka apabila dalam sehari harga saham antm melonjak 8% atau naik rp 180 saja tidak usah ara maka lonjakan kapital bagi yang average price-nya 360 adalah 50%. lebih dari 2 x ara. lonjakan kapital sebesar 50% itu diperoleh dengan tidur atau melakukan kegiatan positif lain di luar bursa saham.
apa yang ingin saya sampaikan di sini bukan berharap agar harga antm menjadi seperti dulu yang sekitar 360-an tetapi yang memegang saham lebih lama bisa mendapat dy lebih besar dan lonjakan kapital yang lebih tinggi mengalahkan trader harian. kejadian seperti ini bisa dialami oleh investor yang fokus mencari passive income dari dividen. mereka yang fokus mencari passive income dari dividen tanpa berpikir menjual sahamnya dan tetap mempertahankan average price-nya rendah akan memperoleh pertumbuhan dy dan lonjakan kapital yang lebih tinggi. salah satu cara seperti ini adalah cara yang saya jalani, yaitu kiat saya atau kiat jhp. dengan average price antm saya sebesar 369,5 saya akan bisa merasakan hal di atas. cara seperti ini mendukung kesabaran, dan kesabaran mendukung aliran laba yang besar. buffett telah jelas mengatakan pentingnya kesabaran. kaitan kesabaran dan kiat jhp sudah saya sampaikan dalam ngopi santai 16. antara af sudah mati dan suasana hati, ini link-nya https://stockbit.com/post/6963661
memang kalau harga antm turun arb atau sekitar 6%, persentase penurunan saya juga lebih besar, tapi tidak akan floating loss kalau cuma arb sekali saja. demikian juga dengan saham-saham yang lain yang saya pegang. seperti ranc, kalau harga sahamnya naik 8,7% saja, lonjakan kapital saya bisa 50% karena average price saya 403. juga dengan $itmg, bila dps bisa 3000, dy saya bisa 30 persenan lebih.
pencari passive income dari dividen dengan kiat jhp adalah kegiatan yang berbeda sama sekali dengan pencari keuntungan sesaat dengan memanfaatkan isu pembagian dividen. kiat jhp cenderung hold forever bukan mengandalkan isu pembagian dividen dalam setahun, yang kemudian menjual sahamnya di saat sekitar cum date. tidak. kiat jhp memandang emiten yang dibeli itu bernilai sehingga sering merasa sayang kalau dijual. dengan kiat jhp ini, dalam 2 tahun terakhir saya sudah mendapatkan dy kumulatif dari $hexa sekitar 50% dan kemarin saat ex date tidak mengalami floating loss meski hexa arb berhari-hari. dulu setahun lalu memang saya pernah mengalami floating loss di hexa. tetapi itu justru saya manfaatkan untuk top up dengan averaging down dan beli lewat akun lain dan mendapatkan average price di akun lain sekitar 2370-an meski jumlah lotsnya sedikit. tapi total lots yang saya miliki lebih banyak karena saya melakukan top up di hexa.
memang dengan kiat ini saya juga sering mengalami multi bagger. emiten porto saya yang pernah mengalami one bagger tentunya lebih banyak lagi. memang ada yang saya jual ada yang tidak. seperti antm yang pernah floating 700% tidak saya jual karena jumlahnya sedikit. saat itu saat harga antm di bottom, kondisi saya sedang full stocks belum ada uang dingin baru. tapi kalau ranc memang pernah saya jual sebagian kecil saat 100%, 400-an persen, dan 500%. ini karena jumlah ranc saya jauh lebih banyak dari antm ada sekitar 20 x jumlah lot antm. saat ini jumlah ranc masih tetap jauh lebih banyak dari antm.
hal utama yang ingin saya sampaikan di sini adalah bahwa dengan hold jangka panjang kita bisa mendapatkan dy lebih besar serta lonjakan kapital lebih besar. namun yang juga sangat penting adalah kita memiliki waktu lebih banyak untuk bisnis atau kegiatan positif di luar bursa, hidup lebih tenang meski harga bergejolak. bagi newbie, ini adalah cara lain selain trading. suatu pengetahuan yang perlu disimak bahwa ada alternitif lain di luar trading. untuk selanjutnya apakah akan dijadikan pilihan atau tidak, itu terserah masing-masing orang. apa yang cocok bagi saya belum tentu cocong bagi anda.
memang tidak semua tipe investor cocok dengan kiat saya, untuk itu perlu saya sampaikan siapa saja yang cocok. yang jelas syarat utama adalah menggunakan uang dingin sedingin-dinginnya, ini syarat mutlak. uang dingin adalah uang yang tidak akan digunakan utk keperluan lain paling tidak 3 tahun mendatang. semakin dingin semakin semakin baik. tidak boleh menggunakan utang. tidak boleh mengelola dana pihak lain. harus dana sendiri. orang yg tidak menggunakan uang dingin tidak akan memiliki kesabaran.
orang yang cocok
➡ orang sibuk yang punya penghasilan memadai di luar bursa saham
➡minimal bisa menyisihkan uang dingin 100 ribu rupiah per bulan
➡siswa atau mahasiswa yang masih ditanggung penuh orang tua.
➡pensiun dini atau pengangguran tetapi memiliki aset bersih minimal rp 4,3m
orang yang tidak cocok
➡pengangguran dengan aset kecil (trading for living)
➡orang yang setelah beli saham inginnya harganya langsung terbang tanpa floating loss tanpa sideways
➡orang yang terlalu bernafsu ingin cepat kaya
bagi yang ingin mempelajari kiat jhp silahkan baca link yang saya sertakan di bawah. gunakan hari libur untuk belajar sampai paham. dari tulisan dan rumus di atas jelas ya bahwa yang dimaksud harga saham adalah bisa harga saat ini, harga rata-rata yang telah kita miliki, atau harga yang kita inginkan untuk mendapatkan dy tertentu. jangan sampai ada yang bertanya kok bisa dapat dy 9% di $bjtm sementara di rti dy-nya beda. demikian juga kalau kita ingin mendapatkan dy klbf 5% tinggal dps klbf dibagi 5% maka akan ketemu harga yang diinginkan.
happy weekend, happy investing. mohon maaf apabila ada kata-kata yang kurang berkeban.
disclaimer always on
dyor. saya telah membuat tulisan ini sebaik mungkin namun apabila ada kekeliruan atau salah ketik data sifatnya tidak sengaja. saya hanya menulis untuk yang mencari passive income dari dividen tanpa berpikir menjual sahamnya. pahami terlebih dahulu bila ingin membeli. uang anda tetap tanggung jawab anda sendiri.
💠berikut ini daftar tulisan saya:
0️⃣1️⃣ seri kiat jhp
💠 kiat jhp 1
kuncinya adalah high dy, bukan high dividend. kiat jhp 1.
https://stockbit.com/post/5721537
💠 kiat jhp 2
mengapa perlu diversifikasi lebar? kiat jhp 2
https://stockbit.com/post/6211703
💠 kiat jhp 3
perhitungan balik modal dari dividen dan keuntungan hold forever. kiat jhp 3 https://stockbit.com/post/6609543
💠 kiat jhp 4
hal yang harus diperhatikan bila riset dps dari tahun buku jadul https://stockbit.com/post/7010132
0️⃣2️⃣ seri ngopi santai
💠 ngopi santai 1
menjauhkan diri dari kata yang membius
https://stockbit.com/post/5773380
💠 ngopi santai 2
mencoba memprediksi dps itmg https://stockbit.com/post/5796070
💠 ngopi santai 3
mengerjakan pr, memahami yang dibeli
https://stockbit.com/post/5960110
💠 ngopi santai 4
antara kejutan yang menyenangkan dan mengecewakan. berapa dividen $ptba dan antm yang akan datang https://stockbit.com/post/6023742
💠 ngopi santai 5
kapan mulai nyicil emiten lain? di luar 37 emiten high dy https://stockbit.com/post/6388091
💠 ngopi santai 6
heboh mpmx lagi. mau beli karena kabar dividen rp 115,- per share
https://stockbit.com/post/6424008
💠 ngopi santai 7
saat masih ambisius sering rugi, ketika tidak berambisi malah cuan 200%
https://stockbit.com/post/6437998
💠 ngopi santai 8
total dividen emiten batubara 6 tahun terakhir beserta rasio-rasio keuangannya
https://stockbit.com/post/6462812
💠 ngopi santai 9.
mencoba mempelajari prospek merk. di luar 37 emiten high dy https://stockbit.com/post/6524810
💠 ngopi santai 10.
buku saham bagi pemula & daftar link tulisan saya https://stockbit.com/post/6654761
💠 ngopi santai 11
menunggu lk q2 dan eps itmg 2021. https://stockbit.com/post/6783766
💠 ngopi santai 12
ptro dan emiten high dy https://stockbit.com/post/6822810
💠 ngopi santai 13
watch intp https://stockbit.com/post/6836514
💠 ngopi santai 14
bagaimana mempridiksi dps mpmx https://stockbit.com/post/6836514
💠 ngopi santai 16
antara af sudah mati dan suasana hati https://stockbit.com/post/6963661
💠 ngopi santai 17
jual scma dengan gain 200% buat nambah hexa, dapat dividen jumbo. terima kasih af https://stockbit.com/post/7238187
💠 ngopi santai 18
pemahaman dan kesabaran dalam investasi saham https://stockbit.com/post/7279846
💠 ngopi santai 19
tidak takut ketika harga saham jatuh…
https://stockbit.com/post/7306063
💠 ngopi santai 20
dapat dy antm 9% dan lonjakan kapital 50% dalam sehari
0️⃣3️⃣ tulisan-tulisan mendasar (basics)
💠capital gain dan dividend yield. antara taking profit dan passive income
https://stockbit.com/post/2168786
💠bedanya nabung saham dan deposito
https://stockbit.com/post/2569526
💠angka efisiensi perolehan dividen (aepd) https://stockbit.com/#/post/2525905
💠prinsip dasar investasi, investasi saham, dan daftar 37 emiten high dy https://stockbit.com/post/4699690
0️⃣4️⃣ tulisan-tulisan terkait
💠 catatan ringan akhir tahun 2020 https://stockbit.com/post/5207522
💠 ini akibatnya kalau menjadi dividend hunter https://stockbit.com/post/5019698
💠 masuk sebagai investor keluar sebagai trader? https://stockbit.com/post/4017587
💠 corona dan portofolio. sebuah pengalaman pribadi. https://stockbit.com/post/3693540
💠 bjbr & bjtm https://stockbit.com/post/3401641
💠 catatan pribadi akhir tahun 2019 https://stockbit.com/post/3401641
0️⃣5️⃣ daftar emiten high dividend yield
💠 daftar baru 20-an emiten high dy edisi september 2021. bagian 3 dari 3 tulisan
https://stockbit.com/post/7155762
💠 ringkasan urutan 21 emiten high dy edisi september 2021 https://stockbit.com/post/7155762
💠 urutan baru 37 emiten high dy berdasarkan kondisi terbaru dan harga 11 mei 2021 https://stockbit.com/post/6348823
💠 daftar tambahan untuk 30-an emiten high dy, 7 dari lq45 https://stockbit.com/post/3907865
💠 bbri, psak 71, dan emiten high dy
https://stockbit.com/post/3883017
💠 urutan baru 30-an emiten high dy berdasarkan harga 13-03-2020 https://stockbit.com/post/3633065
💠 sharing data aepd, data profitabilitas, dan data valuasi 20 emiten high dy
https://stockbit.com/post/2716861
2021-11-05 📈 ngopi santai 21: kesalahan, peningkatan diri, dan kesabaran
sumber : haniputranto @ stockbit
kesalahan, peningkatan diri, dan kesabaran
ngopi santai 21
saya sering menemukan tulisan di stocbit yg menunjukkan penulisnya kesal serta mengungkapkan kekesalannya dengan mengatakan emiten laknat karena telah salah pilih emiten tersebut dan mengalami floating loss. dulu saat-saat awal saya di sb banyak yang menyalahkan pihak luar karena terjebak rugi di saham group b. banyak yang mencaci maki program yuk nabung saham. bahkan mungkin ada yang manganggap program yuk nabung saham sengaja diciptakan untuk menjebak retail. intinya banyak investor yang menyalahkan pihak lain, pihak luar selain dirinya.
bagi yang pernah bekerja di bidang direct sales produk properti atau asuransi jiwa biasanya sudah ditraining bagaimana cara agar berhasil. dalam training disampaikan perbedaan antara orang yang berhasil dan orang yang gagal. orang yang berhasil selalu mencari solusi, memperbaiki diri, dan meningkatkan skill. sementara orang yang gagal bisanya mencari dalih dan menyalahkan pihak luar. pelaku direct sales dituntut untuk mencari solusi dan memperbaiki diri agar berhasil. dilarang menyalahkan pihak luar.
saya rasa seperti ini juga berlaku di dunia saham. bahwa masih ada yang sering menyalahkan pihak lain, itu karena belum pernah tahu. belum pernah diberi training. memperbaiki diri, meningkatkan diri dan tidak menyalahlan pihak lain adalah hal yang harus diperhatikan dan dilakukan agar berhasil. di jaman ini kita bisa belajar investasi saham secara gratis dari senior-senior yang ada di sb. suatu hal yang di jaman dulu sangat langka atau bahkan mustahil. untuk itu patut disyukuri.
masing-masing orang (investor) pernah melakukan kesalahan. alangkah baiknya bila kita masing-masing mawas diri dan memperbaiki diri. hari libur adalah kesempatan baik untuk mawas diri, belajar, dan meperbaiki diri. dalam gambar saya tampilkan kesalahan yang pernah saya lakukan, saya pernah pegang pege di harga sekitar rp 116,- alasan saya beli pege adalah bila bisnisnya pulih maka di harga itu dan bila dps (dividend per share) adalah 10 maka dy saya atau dividend yield saya bisa 8%. tapi sebelum q3 berakkhir keburu dijual. kalau tidak dijual maka akan menjadi porto pertama saya yang mengalami ten bagger saat ini. ya saya salah. tetap harus selalu memperbaiki diri.
silahkan memperbaiki diri dan mawas diri, temukan dan catat kesalahan anda dalam note atau “buku harian” anda sendiri untuk anda sendiri, tidak perlu di-share di kolom komentar. kemudian lakukan perbaikan diri dan peningkatan diri sampai sukses.
meski dengan kiat saya, atau kiat jhp, saya pernah floating profit multi bagger atau taking profit multi bagger, atau mendapatkan dy kumulatif 50% dari hexa dlm 2 tahun, saya tetap perlu memperbaiki diri. bagi yang ingin belajar kiat jhp silahkan baca tulisan-tulisan saya terutama yang berisi link tulisan-tulisan saya sebelumnya, salah satunya yang berjudul: mendapat dy antm 9% dan lonjakan kapital 50% sehari… (ngopi santai 20), ini link-nya https://stockbit.com/post/7320483
happy investing, happy weekend.
$ihsg $itmg $antm $ptba $hexa
2021-11-06 📈 kiat jhp 5: kiat aman investasi saham – investasi saham seharusnya juga berarti penghematan dan re-alokasi aset
sumber : haniputranto @ stockbit
investasi saham seharusnya juga berarti penghematan dan re-alokasi aset
kiat jhp 5. kiat aman investasi saham
kalau kita perhatikan riwayat hidup orang-orang kaya atau konglomerat baik di indonesia maupun di belahan dunia lain ada kemiripannya di antara mereka. kerja keras dan hidup hemat. salah satu orang yang sukses di bursa saham adalah warren buffett yang gaya hidupnya dinilai tidak mewah. link tulisan orang-orang kaya yang kerja keras dan hemat baik orang indonesia maupun luar bisa dilihat di bagian bawah tulisan saya ini, di daftar pustaka.
secara simulasi kita bisa mengetahui bagaimana orang yang hidup hemat bisa lebih kaya. berikut ini saya tampilkan mereka yang berhemat dan menabung di instrumen deposito dengan yang berinvestasi saham tapi tidak berhemat. ini saya tampilkan 2 orang yang memiliki penghasilan yang sama.
💠1️⃣ 30.000.000,- return 5%
orang pertama hidupnya hemat sehingga per tahun bisa menabung rp 30 juta. hanya ditabung di reksadana pasar uang atau deposito dengan return 5%.
💠2️⃣10.000.000,- return 30%
orang kedua hidupnya boros sehingga per tahun hanya bisa menabung rp 10 juta. ini diinvestasikan di pasar saham dengan teturn 30%.
seperti ini hasilnya.
💠 rp 30 jt per tahun, return 5%
( angka dalam ribuan )
0️⃣1️⃣ 30.000,- akhir tahun 37.500,-
0️⃣2️⃣ 67.500,- akhir tahun 70.875,-
0️⃣3️⃣ 100.875,- akhir tahun 105.919,-
0️⃣4️⃣ 135.919,- akhir tahun 142.715,-
0️⃣5️⃣ 172.715 akhir tahun 181.351,-
💠 rp 10 jt per tahun, return 30%
( angka dalam ribuan )
0️⃣1️⃣ 10.000,- akhir tahun 13.000,-
0️⃣2️⃣ 23.000,- akhir tahun 29.900,-
0️⃣3️⃣ 39.900,- akhir tahun 51.870,-
0️⃣4️⃣ 61.870,- akhir tahun 80.431,-
0️⃣5️⃣ 90.431,- akhir tahun 117.560,-
➡tampak bahwa yang hidup hemat masih lebih kaya sampai akhir tahun ke-5 meski return-nya hanya 5%. sementara yang hidup boros meski return dari investasinya di pasar saham 30% tetap tidak bisa mengalahkan orang pertama sampai akhir tahun kelima.
💠➡ tentu kita tidak ingin susah payah kita, ketegangan dan stres kita setiap hari di pasar saham dikalahkan oleh orang yang hidupnya hemat dan tidak stress menghadapi gejolak harga saham.
berhemat
untuk bisa hidup hemat orang harus bisa memilah-milah mana yang substansial dan mana yang remeh temeh sekedar kenikmatan dalam hidupnya. harus bisa memilah mana yang merupakan kebutuhan yang substansial dan mana yang sebenarnya bukan kebutuhan tapi sekedar keinginan untuk bergaya atau kenikmatan. setelah bisa memilah-milah tentu harus bersikap tegas untuk membuang atau menghindari yang bukan substansial dan mengutamakan kebutuhan substansial yang tidak bisa dihindari. misalnya demi penghematan maka tidur di kamar tidur ber-ac dengan selimut tebal harus dihindari. lebih baik tidur cukup dengan piayama tanpa selimut di kamar tidur non ac. menghindari makanan mahal, mengutamakan makanan bergizi seimbang yang bisa diperoleh dengan harga ekonomis. menghindari pakaian bermerk yang mahal, apalagi kalau sifat pekerjaannya adalah di bidang administrasi di belakang meja yang tidak butuh penampilan. bagi yang sifat pekerjaannya butuh penampilan bisa menggunakan asesoris yang awet seperti cincin emas atau perak. bagaimana pun juga emas dan perak lebih awet dari pada kapas. memelihara ikan cupang dan tanaman hias untuk sarana relaksasi dan rekreasi serta mengurangi pengeluaran rekreasi lain yang mahal. demikian seterusnya untuk bisa memilah-milah.
juga perlu menghindari berhutang untuk membeli sesuatu yang bukan kebutuhan yang sifatnya substansial. misal pekerjaan administrasi tapi berhutang untuk membeli kendaraan bermotor padahal tinggal di perkotaan yang transportasi umumnya baik. berhutang untuk membeli kendaraan bermotor masih cukup layak dilakukan bila sifat pekerjaannya mobile seperti wiraniaga keliling, ojol, kurir atau tinggal di pedesaan yang tidak ada transportasi umum padahal harus setiap hari ke kantor.
re-alokasi aset
secara tidak sadar sebelum kita paham investasi saham, dalam kehidupan di masa lalu mungkin kita telah memiliki aset-aset yang cukup banyak, meski tak satu pun asetnya berupa saham. tetapi setelah kita paham, terampil, dan berpengalaman dalam investasi saham dengan telah melewati masa bullish, bearish dan crash serta setelah melakukan evaluasi ternyata ada beberapa aset lama yang perlu di-re-alokasikan ke saham. realokasi aset ke saham bisa membuat hasil lebih baik.
tidak sedikit orang yang sebelumnya takut berinvestasi di pasar saham sehingga tak satu pun asetnya berupa saham. pasar saham dianggap tempat berisiko sangat tinggi yang tidak mungkin dijinakkan. padahal kalau kita mau belajar ternyata pasar saham bisa memberikan hasil yang memuaskan dengan jalan yang aman. tentu untuk itu kita harus mau belajar bagaimana pasar saham bekerja dan bagaimana memilih emiten. hal yang harus diketahui adalah bahwa pasar saham sering tidak efisien, artinya emiten yang fundamentalnya bagus tidak segera diapresiasi pasar dengan kenaikan harga. juga emiten yang fundamentalnya buruk tidak segera dihukum pasar dengan penurunan harga. itu realitas di pasar saham. oleh karena itu floating loss atau floating profit adalah hal biasa, suatu kenyataan sehari-hari yang harus diterima dengan tenang, terutama apabila kita telah memilih emiten dengan fundamental yang baik dan tepat. kedua, seperti dikatakan investor saham kawakan warren buffett bahwa uang atau laba mengalir dari orang yang tidak sabar kepada orang yang sabar, lihat link https://bit.ly/3jry0o4.
kesabaran sangat penting oleh karena itu dalam berinvestasi di pasar saham mutlak menggunakan uang dingin sedingin-dinginnya. uang dingin adalah uang yang tidak akan digunakan untuk keperluan lain paling tidak dalam 3 tahun ke depan. semakin dingin semakin baik. jangan menggunakan hutang. kita akan sulit bersabar bila tidak menggunakan uang dingin.
kesabaran dan kecerdasan dalam memilih emiten akan membawa kita pada keberhasilan dalam berinvestasi di pasar saham. pengalaman dalam kesabaran dan kecerdasaan ini membuat kita paham bahwa meski pasar saham memiliki risiko tinggi tetapi ternyata ada cara atau jalan yang aman. dengan pemahaman dan pengalaman ini maka, sejumlah aset non saham bisa di-re-alokasikan ke saham secara aman.
kiat saya, kiat jhp, telah membantu saya mengendalikan diri dalam berinvestasi di pasar saham. dengan kiat ini saya tidak takut saat harga turun dan tidak ikut-ikutan beli saat harga sudah terbang. tujuannya yang fokus pada passive income dari dividen dan balik modal dari dividen sangat mendukung kesabaran investor sehingga relatif aman. dalam kiat ini, sesuai tujuannya maka screening awal emiten adalah screening high dy atau screening high dividend yield. dy itu menunjukkan dps vs harga, dimana dps adalah kependekan dari dividend per share yang biasanya menunjuk pada kondisi salah harga atau kondisi layak investasi. tentu harus dipastikan bahwa dps berasal dari laba operasional yang sifatnya rutin bukan dari jual aset yang hanya sekali saja. juga perlu dipastikan bahwa dpr-nya atau dividend pay out ratio-nya stabil bukan yang dividend-nya dirapel karena bertahun-tahun tidak pernah bagi dividen. hal-hal yang lebih rinci mengenai kiat jhp (kiat aman investasi saham dengan hasil memuaskan) bisa dilihat dari tulisan saya terdahulu yang link-nya adalah sbb:
1️⃣ kiat jhp 1. kuncinya adalah high dy, bukan high dividend https://stockbit.com/post/5721537
2️⃣ kiat jhp 2. mengapa perlu diversifikasi lebar? https://stockbit.com/post/6211703
3️⃣ kiat jhp 3. perhitungan balik modal dari dividen dan keuntungan hold forever. https://stockbit.com/post/6609543
4️⃣ kiat jhp 4. hal yg harus diperhatikan bila riset dps dari tahun buku jadul https://stockbit.com/post/7010132
kembali pada re-alokasi aset. setelah orang menjadi paham, terampil, dan berpengalaman tentu bisa menimbang aset mana yang bisa di-re-alokasikan ke saham. mungkin emas, properti, atau bahkan reksadana saham. saya sering melihat dalam beberapa tulisan di medsos, kadang-kadang ada yang menakut-nakuti agar menghindari investasi langsung ke pasar saham dengan alternatifnya ke reksadana saham. padahal kalau kita memasukkan dana secara lumpsum saat indeks harga saham gabungan di pucuk (bullish) tetapi beberapa minggu kemudian drop berbalik arah menjadi bearish selama berminggu-minggu kemudian kita pun bisa mengalami floating loss di investasi reksadana saham kita. sebenarnya intinya kita harus belajar sampai paham. investasi langsung ke saham tidak harus berisiko kalau kita paham dan terutama apabila menggunakan kiat jhp. kalau kita paham justru kita akan tahu keunggulan kita sebagai retail dibandingkan pengelola reksadana (rd) saham. sebagai retail waktu kita tidak dibatasi, ini salah satu keunggulannya. pengelola rd saham diberi target dan batas waktu oleh perusahaan yang mempekerjakannya. selain itu sebagai retail kita bisa berinvestasi di emiten yang tidak likuid tetapi fundamental bagus dan memberikan dy tinggi. ini memperkokoh portofolio kita. hal yang tidak bisa dilakukan big fund (pengelola rd saham).
perlu berapa waktu untuk bisa terampil? relatif, tergantung 2 hal yaitu kemampuan orang untuk belajar dan dinamika pasar. orang yang sudah mengalami kondisi pasar yang bergejolak baik bullish, bearish, maupun crash seharusnya sudah dianggap berpengalaman meski baru sekitar 2,5 tahun berinvestasi di pasar saham. lihat gambar, investor yang masuk pada januari 2019 telah mengalami kondisi pasar saham yang lengkap sehingga seharusnya meski baru sekitar 2,5 tahun sudah cukup terampil dan berpengalaman, apalagi kalau menggunakan kiat jhp. meski telah berinvestasi saham selam 5 tahun kalau kondisi pasarnya bullish seperti dari bulan januari 2003 sd januari 2008 (lihat gambar) dianggap belum sempurna karena tidak mengalami crash dan bearish.
namun demikian perlu diingat bahwa meski sudah terampil, hendaknya tidak me-re-alokasi semua aset non saham ke saham. tetap harus ada dana cadangan, dana sekolah anak, cadangan krisis, dan cadangan emas, bandingkan tulisan saya terdahulu masuk sebagai investor keluar sebagai trader? https://stockbit.com/post/4017587
inilah pentingnya berhemat dan re-alokasi aset. semoga dengan tulisan ini kita bisa berhasil dalam investasi saham dan membuat ekonomi rumah tangga kita semakin kokoh.
happy investing. selamat merayakan hari raya maulid bagi yang merayakan. semoga tuhan memberkati kita semua.
disclaimer always on.
pahami terlebih dahulu bila ingin membeli. jangan ikut-ikutan. dyor. uang anda tetap tanggung jawab anda sendiri. saya menulis hanya untuk yang mencari passive income dari dividen dan tidak berpikir menjual sahamnya.
berikut ini link bacaan (daftar pustaka) mengenai orang kaya yang hidup hemat.
💠wahai anak muda, begini lho gaya hidup orang kaya beneran https://bit.ly/30cb8fr
💠hemat pangkal kaya itu nyata https://bit.ly/2z4du7a
tulisan saya yang mengkaitkan kesabaran dengan kiat jhp bisa dilihat di link ini:
antara af sudah mati dan suasana hati https://stockbit.com/post/6963661
bagi yang belum tahu sama sekali mengenai saham, bisa baca tulisan saya ini
buku saham bagi pemula & daftar link tulisan saya https://stockbit.com/post/6654761
$ihsg $hexa $ptba $powr $merk
2021-11-07 ☕️ ngopi santai 22: adakah yang menarik dari soho?
sumber : haniputranto @ stockbit
adakah yang menarik dari soho?
ngopi santai 22
demikian pula meski saya menyebut suatu emiten tidak berarti saya menyuruh all in di emiten tersebut. dalam profile saya sudah saya nyatakan bahwa saya penganut diversifikasi lebar. saya juga pernah menulis bahwa bila porsi emiten dalam portofolio tidak lebih dari 5% (rupiah emiten per total rupiah investasi saham) tidak perlu bedah lk sampai mendetail. artinya kalau mau all in (meski kiat saya atau kiat jhp tidak menyarankan all in) harus melakukan pendalaman sendiri.
jika saat ini saya menyebut $soho (pt soho global health, tbk) bukan berarti sedang menganjurkan untuk beli soho, apa lagi all in. emiten yang dy-nya atau dividend yield-nya lebih tinggi dari soho banyak. tidak perlu minta contoh emiten apa yang dy-nya lebih tinggi dari soho karena setiap tahun sejak akhir 2018 saya selalu memposting emiten high dy yang sudah saya urutkan dari yang tertinggi. tinggal scroll ke bawah saja postingan-postingan saya. dari situ tinggal disesuaikan dengan kondisi terkini karena kalau harga berubah dy juga berubah. bagi yang belum memiliki emiten yang dy nya lebih tinggi dari soho, tentu kurang bijak kalau memprioritaskan soho. saya memposting soho dengan kondisi telah memiliki emiten-emiten lain yang dy-nya lebih tinggi dari soho.
soho termasuk emiten dalam indeks konsumsi sama seperti $sido (pt industri jamu dan farmasi sido muncul, tbk) . sektor kesehatan dan sub sektor farmasi. bisnis soho hampir sama dengan sido, bidang farmasi dan kesehatan khususnya herbal. dibandingkan dengan emiten sejenis seperti sido atau yang non herbal tapi masih sub sektor farmasi apakah ada hal yang menarik dari soho?
sido sudah merilis laporan keuangan. saat ini sudah merilis lk q2 2021, dan hasilnya bagus. sementara soho belum. namun bila dilihat dari key stats di harga saham 22 oktober 2021, tampak soho lebih murah dari sido (per dan pbv soho lebih kecil) sehingga wajar kalau dy soho lebih besar yaitu 4,63% dibandingkan 3,78%. dengan menggunakan eps 2021 yang masih berupa proyeksi anualized dpr soho lebih kecil yaitu 52,91% dibandingkan sido yang 82,63%. ini membuat aepd atau angka efisiensi perolehan dividen soho lebih besar. meski sido memiliki der lebih kecil dari pada soho dan roe lebih besar tapi lebih mahal yang ujungnya membuat dy-nya kalah. sehingga dari key stats setelah melihat plus minus di atas kalau menurut saya soho sedikit unggul dibandingkan sido. hanya saja memang ada kekurangan soho. kekurangan soho belum lama ipo sehingga kita belum tahu konsistensi pembagian dividennnya.
namun kalau saya perhatikan ada kelebihan soho yang patut diperhitungkan yaitu brand management-nya. dan itu sangat menarik bagi saya. kebetulan secara otodidak saya mempelajari buku-buku marketing dari guru-guru marketing papan atas seperti philip kotler, edisi terjemahan, dan juga buku yang berjudul mengatur posisi terjemahan dari al ries dan jack trout (positioning). juga saya pernah membaca beberapa tulisan dan ulasan hermawan kartajaya. dari buku-buku yang saya pelajari, kalau menurut saya opini soho layak mendapat nilai 9 untuk brand management jauh di atas sido.
soho menggunakan strategi multi brand, sementara sido menggunakan strategi merk tunggal atau menggunakan merk induk, selalu mengkaitkan dengan merk induk. maka ada tolak angin sido muncul, kunyit asam sido muncul, c1000 sido muncul dll. sementara di soho setiap produk menggunakan merk arau brand tersendiri misalnya curcuma, imboost, diapet, laxing, lelap, curvit, asthin dll. setiap brand memiliki posisi tersendiri di benak konsumen, ini mirip $unvr yang memilik sabun lux di samping lifebuoy atau shampo sun silk di samping clear. sementara soho sendiri telah memposisikan diri sebagai soho global health, ingin dikenal konsumen global sebagai perusahaan yang peduli dengan kesehatan konsumen dengan menyediakan produk herbal terstandar.
produk soho yang sudah diekspor adalah curcuma https://bit.ly/2xeciwp. meski sido juga mengkespor produknya tapi kiprah soho tentu menarik. pertama pemilihan brand name curcuma, curcuma terkait dengan nama ilmiah atau nama latin kunyit (curcuma longa). dengan memberi merk curcuma ada kesan ilmiah dan diproses secara higienis, modern serta terstandar. ketika dipasarkan di luar indonesia, karena menggunakan merk curcuma akan lebih mudah diterima oleh konsumen luar indonesia dibandingkan misalnya pakai merk extrak kunyit soho. sementara itu mengekspor tolak angin ke luar negeri untuk konsumen bukan orang indonesia tentu lebih sulit. dugaan saya curcuma akan lebih mudah menetrasi pasar luar negeri dibanding tolak angin.
curcuma hanya salah satu merk yang dimiliki pt soho global health tbk. kita bisa mengetahui performa merk-merk soho dengan cara nge-ceknya di link berikut, yaitu link top brand award https://bit.ly/3ebztj1
kita bisa memasukkan merk yang kita kehendaki seperti curcuma, diapet, laxing, imboost dll. tampak bahwa merk-merk soho banyak yang menjadi top brand. curcuma misalnya mengalahkan scot’s emulsion untuk kategori multivitamin penambah nafsu makan. demikian juga dengan laxing dan imboost apalagi diapet produk murah meriah yang terbuat dari pucuk daun jambu biji yang tersebar di berbagai pengecer kecil. ada lebih satu merk yang menjadi top brand menunjukkan brand management-nya sangat baik. pendapat yang senada mengenai soho dari segi brand dan marketing management pernah diulas oleh dyah hasto palupi wartawati majalah swa, strategi pemasaran soho cerdik ini link-nya https://bit.ly/2xdqctl
brand name adalah salah satu moat yang patut diperhitungkan. soho memiliki lebih satu merk yang menjadi top brand. menurut opini saya pribadi, itulah yang menarik dari soho. kalau kita start dari dy dan harga saat ini tanpa ada peningkatan average price dan apabila dpr soho konsisten di 52% maka perkiraan saya soho akan lebih cepat mencapai dy 6% dibandingkan sido. memang kelemahan soho belum tahu track record dpr-nya. tapi paling tidak pertumbuhan eps-nya akan bagus. untuk itu kita tunggu lk q3-nya. pada bulan agustus soho mendapatkan dividen jumbo dari anak usahanya sebesar rp 650 miliar yang terdiri dari rp 540 miliar dari pt soho industri pharmasi dan rp 110 miliar dari pt parit padang global https://bit.ly/2tqt2yo ini akan tercermin dalam lkq3 yang belum dirilis.
dengan menemukan soho, saya tak perlu lagi nunggu harga sido terdiskon besar. sebagai catatan, saya sudah nyicil soho dan belum punya sido. satu lot pertama soho dari jualan dvla, beberapa yang lain dari dividen $hexa.
happy weekend. happy investing.
disclaimer always on
dyor. do your own research. jangan ikut-ikutan. pahami terlebih dahulu bila ingin membeli. uang anda tetap tanggung jawab anda sendiri. saya menulis hanya untuk yang mencari passive income dari dividen dengan diversifikasi lebar dan tanpa berpikir menjual sahamnya. tulisan saya tidak cocok untuk trading. saya membeli soho untuk diversifikasi karena sudah memiliki emiten yang dy-nya 8% ke atas dengan kondisi floating profit.
➡ ingat rumus dy.
rumus dy adalah dps dibagi harga saham dikalikan 100%. dimana dps kependekan dari dividend per share. yang dimaksud harga saham bisa berarti harga saham saat ini, harga saham yang kita inginkan untuk masuk atau harga rata-rara (average price) yang telah kita miliki di dalam portofolio kita. semakin tinggi dps semakin tinggi dy-nya bila harga tidak naik atau bila kita tidak melakukan average up.
mengenai emiten high dividend yield
1️⃣ emiten high dy edisi september 2021, bagian pertama https://stockbit.com/post/7154929
2️⃣ emiten high dy edisi september 2021, bagian kedua https://stockbit.com/post/7154943
3️⃣ emiten high dy edisi september 2021, bagian ketiga https://stockbit.com/post/7197891
4️⃣ ringkasan emiten high dy edisi september 2021 https://stockbit.com/post/7155762
tulisan saya yang terkait kiat jhp
kiat jhp 5. investasi saham seharusnya juga berarti penghematan dan re-alokssi aset. https://stockbit.com/post/7379029
tulisan mengenai kesabaran
1️⃣antara af sudah mati dan suasana hati. ngopi santai 16 https://stockbit.com/post/6963661
2️⃣pemahaman dan kesabaran dalam investasi saham. ngopi santai 18 https://stockbit.com/post/7279846